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理財服務

我們提供的私人理財服務包括各類生命保險,財產保險,養老金,定期儲蓄,教育儲備,投資組合管理,環球房地產,稅務規劃方案,信託安排和投資移民服務等。不管客戶需要的是一個簡單意見或者複雜顧問服務,我們都能 運用以上項目,輔以深入分析並為其量身打造,以制定最合適的理財方案。因此,我們的客戶都能就其獨特需要,作出最英明的決定。同一套「富甲建議,客戶決定」的作業方式,也應用到企業理財的領域,而對企業客戶,富甲有完整的配套服務,例如雇員福利計劃, 職業性退休金計劃,董事保障等等。

富甲就以上服務不對客戶收取費用;我們是在客戶採納和執行建議方案後,由相關金融公司支付費用的。我們如果提供某些收費服務,會事先披露詳盡資料。否則,尊駕基本當富甲不對客收費。

同理而同樣重要的是富甲不處理也不持有客戶資產。所有投資和保費資金都得經由妥當渠道,匯到有關金融公司的銀行帳戶。因此,富甲的會計誠信是無容置疑的。

保險保障

絕大多數人都不太願意討論災難事故,而傾向相信這種事情只會發生在別人身上。在富甲的理念裡面,這是一個必須優先處理的範疇。

我們會協助尊駕找到最適合的災害應對良方。首先我們會替您查找保障上不足的部份,接著我們會找對產品供您考慮。舉個例子,在身故而留下龐大債務的情況下,生命保險單提供的現金賠償最能有效幫助家人渡過艱苦歲月。

除卻對至親的保障,把人壽保單巧妙地設計成金融投資和財富重組工具,可以有效對應保密性,稅務規劃和傳承規劃等特別需要。我們的顧問團隊很樂意和尊駕分享他們在這種特別安排上的知識和經驗。

其它類型的保險包括嚴重疾病,醫療,以及財產保險方面的房屋,古董都在我們的服務範圍,而我們都有信心為尊駕服務。

儲蓄

定期儲蓄
不論我們的目標是養老,孩子教育儲備或支付按揭貸款等等,訴諸一個有紀律的定期儲蓄有絕對的重要性。藉著我司與各大離岸和在岸儲蓄計劃供應商的聯繫,富甲會與尊駕攜手,協助您善用高效工具,好好配置勤勞積累的收入,實現各種財務目標。

退休金
我們所有人都想過一個豐盛的退休生活,因為這能反映我們在工耕期後的財務獨立性。這樣,退休後繼續工作變成是一個選擇而不是無可選擇。話雖如此,還是有很多人選擇漠視退休金不足所能做成的負面影響。富甲認為退休金是理財策劃必不可少的基礎。在小心審視過尊駕現有對應退休金的資產狀況後,我們的顧問會告訴尊駕,到底未來的生活水平會不會有危機。任何不足都需要用額外儲蓄來彌補。為確保尊駕的退休金不時達標或在其上,富甲會負責推薦由頂尖投資經理管理的投資項目以及相關配套如基金轉換和靈活供款安排;而其不另收費,令重置投資組合變得靈活,則對尊駕的財富規劃都能裨益。

財富重組

生命保險既能提供身故賠償,而且遠遠超過這些。把資產套進一張生命保險單裡面,投資者往往可以獲取比直接用個人名義持有這些資產來得更嚴密的資產保障。

傳承規劃
一個用個人名義擁有的資產組合,在擁有人離世時會被凍結;同時遺產承辦以及其它法律程序,都會令後人繼承遺產延後經年到數年。生命保單的受益人只需提供有效的被保人死亡證明,理賠金通常都會在沒有延誤情況下被發放,而且絕對保密。

受益人是隨時可以改的。而且不像其它安排,受益人在保單擁有人在世時,對有關資料沒有知情權,也無權查閱相關安排的詳情。

在某些實施民事法的司法區域內,人壽保險是不被視為死者的遺產的。因此,身故賠償能夠按照保單持有人的意願分發給繼承人,而不受特留份(強制繼承)制度所限。

資產保障
一些地區給予人壽保險優先待遇,即使投保人發生婚變或破產等事故,其名下的資產均得到保障。

稅務規劃
保單內投資收入及資本增益並不被當作是投資者的收入,而是被視為人壽保險公司的收入。這除可有效地節省稅款,亦可免卻稅項彙報的需要。

人壽保險往往得到稅務優惠,因保單的給付通常得到稅務寬免。這對于身處高稅率國家的繼承人的得益很大。